AML – комплекс мер по противодействию отмыванию средств, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Эта процедура включает в себя идентификацию, хранение и взаимный обмен информацией о клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и государственными ведомствами.

Финансовые институты используют принцип AML для проверки бизнеса, который работает с наличными расчетами или имеет активы в наличности, держит деньги на разных счетах и в нескольких банках, переводит их за границу, покупает фьючерсы, опционы или другие инструменты для наличного расчета, инвестирует в ценные бумаги через брокеров или дилеров. В нашем случае фигурирует криптовалюта.

KYC – это акроним от английской фразы «know your customer/client», или «знай своего клиента». Так называется обязательная проверка персональных данных клиента со стороны финансового института. В рамках процедуры используются документы, подтверждающие личность клиента, например, действующее удостоверение личности, счет за коммунальные услуги с указанием домашнего адреса, страховой номер и др. Как правило, клиентам необходимо предоставить информацию для KYC в процессе регистрации учетной записи.

Все входящие и исходящие(кошелек Пользователя) криптовалютные транзакции проверяются специализированным сервисом на незаконные действия, которые могут быть квалифицированы как отмывание или попытка отмывания цифровых активов, полученных неправомерным путем или средства имеют откровенно криминальное происхождение. В случае обнаружения риска от 60%, либо же, меток "высокого риска" - транзакция будет заморожена и обработана в рамках регламента AML.

1. К транзакциям высокого риска - относятся средства с метками: Illegal Service- Монеты, связанные с незаконной деятельностью. Mixing Service(Mixer)- Монеты, пропущенные через миксер, чтобы затруднить или сделать невозможным отслеживание. Микcеры в основном используются для отмывания денег. Fraudulent Exchange- Биржи, вовлеченные в аферы с выходом, незаконным поведением, или у которых средства были конфискованы органами государственной власти. Darknet Marketplace( Dark Market) - Монеты, связанные с незаконной деятельностью. Darknet Service- Монеты, связанные с жестоким обращением с детьми, финансированием терроризма или торговлей наркотиками. Ransom-Монеты, полученные путем вымогательства или шантажа. Scam- Монеты, полученные путем обмана. Stolen Coins- Монеты, полученные путем хищения чужой криптовалюты. Terrorism Financing - Субъекты, связанные с финансированием терроризма. Sanctions - Субъекты, к которым применены санкции. High-Risk Exchange(100%) Gambling - Монеты, связанные с нелицензированными онлайн-играми. Enforcement action - Юридическое лицо подлежит судебному разбирательству с судебными органами. Child Exploitation - Субъекты, связанные с эксплуатацией детей. При наличии одной из представленных меток - обмен приостанавливается до полного расследования . Сервис в праве потребовать как стандартную, так и расширенную верификацию личности Пользователя и запросить все необходимые документы для подтверждения происхождения средств. Для верификации Вам нужно предоставить:

2. Фото главной страницы паспорта, Страницу с указанным адресом проживания. Селфи с паспортом (фото на фоне нашего сайта). Подтвердить Ваш адрес для этого необходимо предоставить платежный лист, которому не более 12-х месяцев. (Оплата за ЖКХ(Выписка из банка оплаты за ЖКХ) оплата интернет счета) Платежный документ должен быть на ваше имя и совпадать с местом регистрации( расширенная верификация может требовать дополнения)

3. После прохождения верификации Вам будет произведен возврат денежных средств за вычетом 2% от поступившей суммы.

4. В случае если вы отказываетесь проходить верификацию, то вам необходимо в письменном виде уведомить нас на нашу почту [email protected] об отказе прохождения верификации(важно: возврат производится на реквизиты с которых был перевод коинов) и возврат денежных средств будет произведен за вычетом 5% от поступившей суммы.

5. В случае блокировки платежными системами или же крипто валютными биржами средств поступивших от пользователя, то возврат средств будет произведен только после полной разблокировки средств, возврат денежных средств будет произведен за вычетом 10% от поступившей суммы.

7. Важно: отправлять письмо. Строго с той почты, которую указывал Заказчик в заявке(в остальных случаях, может потребоваться расширенная верификация)

8. Клиент обязан предоставлять сервису все необходимые документы для разблокировки средств.

9. Комиссия за возврат взимается в связи покрытием трудозатрат на обработку заявки и организацию возврата средств, а так же финансовыми потерями обменного сервиса вследствие блокировки резервов.

10.Сервис оставляет за собой право контролировать всю цепочку транзакций, с целью выявления подозрительных транзакций;

11.Сервис оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов и удерживать средства на специальных счетах Сервиса;

12. Возврат, при условии одобрения со стороны службы безопасности Обменного сервиса, будет обработан обменным сервисом в течение 3(трёх) календарных дней, начиная с даты, когда Пользователь был уведомлен с решением обменного сервиса относительно его запроса на возврат.

13. В случае если Клиент не отвечает на запрос Обменного сервиса в течении 30(тридцати) календарных дней, возврат средств не предусмотрен.